他に気を配りたい点

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家族ファイナンシャルプランナーや保険代理店担当者に相談すると、基本的には、客観的な視点で、保険の提案を行なってくれます。ただ、せっかくの機会なので、その担当者の個人的な意見も尋ねてみることをおすすめします。ひと口に保険と言っても、それに対する価値観は人それぞれに違いがあります。したがって、その道のプロフェッショナルである担当者の個人的な意見は、保険を選ぶにあたっての参考になることは間違いないでしょう。そのようにして聞き出した担当者の意見が、自分の価値観と同じであれば、安心することができます。また、自分とは異なる価値観の答えであったとしても、保険に関する視野を広げるために役立ちます。

そのように、保険の相談を行ない、本当に納得したのであれば、契約手続きを行なっても構いません。しかしながら、少しでも疑問点や不明点がある場合、その場で契約するのは避け、他の専門家の意見も聞いてみることをおすすめします。そうした方法を実践すれば、店舗ごとに異なる保険の取扱い商品や、担当者による意見の違いなどが分かります。そのようにして得た情報を比較・検討すれば、自分の適性やニーズ、希望条件に合った保険が見つかる可能性も高まるという訳です。